Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób Kokobet Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta. Poniższe zasady obowiązują każdego gracza zarejestrowanego na kokobet-casino.pl.

Nasza polityka AML

Zobowiązanie prawne

Działamy na podstawie licencji wydanej przez regulatora z Curaçao (numer OGL/2024/1497/0884), a operator marki, Kokobet N.V., podlega przepisom przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującym w jurysdykcji licencji. Nasz zespół zgodności (MLRO) nadzoruje procedury identyfikacji klientów, monitorowania transakcji i raportowania podejrzanych operacji.

Zgodnie z tymi przepisami nie akceptujemy środków pochodzących z nielegalnej działalności ani z rachunków osób trzecich. Każda wpłata na naszą platformę musi pochodzić z rachunku lub portfela należącego do Ciebie, zarejestrowanego na te same dane, które podałeś podczas rejestracji.

Kiedy i jak weryfikujemy

Moment weryfikacji

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) przebiega etapami: podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji (imię i nazwisko, data urodzenia, adres, kraj zamieszkania), pełną weryfikację dokumentową uruchamiamy przed pierwszą wypłatą, a rozszerzone kontrole stosujemy po przekroczeniu progów transakcyjnych określonych w wewnętrznych procedurach.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy (imienne, ważne, czytelne).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi i CVV) lub wyciąg z e-portfela oraz kryptowalleta.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Weryfikację przeprowadzasz w panelu gracza, w zakładce weryfikacji. Cały proces zazwyczaj trwa do 24 godzin, a w godzinach szczytu do 48 godzin.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji KYC w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj jego zdjęcie ze wszystkich wymaganych stron.
• Dołącz potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymagane, potwierdzenie metody płatności.
• Wyślij dokumenty i obserwuj status w panelu; o decyzji powiadamiamy e-mailem.
• W razie rozbieżności skontaktuj się z naszym czatem na żywo (24/7) lub napisz na [email protected].

Ochrona danych

Dokumenty przesyłasz kanałem szyfrowanym (SSL), przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni członkowie zespołu zgodności. Nie udostępniamy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo.

Potwierdzenie źródła środków

Przy wpłatach lub wypłatach przekraczających progi wynikające z naszych wewnętrznych procedur, a także przy nietypowych wzorcach gry, możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to forma niedowierzania, lecz obowiązek prawny: musimy rozumieć, skąd pochodzą środki grające na naszej platformie.

• Wyciąg bankowy lub payslip potwierdzający dochód.
• Dokumenty potwierdzające sprzedaż nieruchomości lub spadek.
• Decyzja podatkowa lub inny urzędowy dokument dochodowy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczne kontrole zgodności. Stosujemy zasadę tej samej metody płatności: środki wypłacamy na rachunek, kartę lub portfel, z którego nastąpiła wpłata. Wypłaty kryptowalutowe realizujemy do 24 godzin, wypłaty w walutach fiat od 1 do 3 dni roboczych. Prowizje od wypłat nie pobieramy.

Gdy weryfikacja się nie powiedzie

Jeśli dokumenty są nieczytelne, niekompletne lub niespójne z danymi konta, wstrzymujemy wypłatę do momentu wyjaśnienia rozbieżności i prosimy o ponowne przesłanie poprawnych plików. Pozostawiasz wtedy status gry i saldo nienaruszone, ale przelewu nie zrealizujemy.

• Brak dokumentów w wyznaczonym terminie (14 dni) prowadzi do zawieszenia wypłat.
• Dostarczenie fałszywych dokumentów skutkuje trwałym zamknięciem konta i zajęciem środków do decyzji regulatora.
• Próby wypłaty na rachunek osoby trzeciej kończą się odrzuceniem transakcji i dodatkową weryfikacją.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML jurysdykcji Curaçao, co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Retencja danych służy wyłącznie celom prawnym: possible audyty, wnioski regulatora i postępowania sądowe. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób bezpieczny i trwały.

Masz prawo żądać dostępu do swoich danych, ich sprostowania oraz informacji o okresie przechowywania. Wnioski kieruj na [email protected], odpowiadamy w ciągu 7 dni.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pełną weryfikację uruchamiamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych, ale podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin, w okresach zwiększonego ruchu do 48 godzin. Status widzisz w panelu gracza.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wynika to z obowiązków AML naszej licencji. Przy wyższych kwotach musimy potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego źródła.

Czy mogę wypłacić środki na konto innej osoby?

Nie. Stosujemy zasadę tej samej metody płatności, wypłaty realizujemy wyłącznie na rachunek lub portfel zarejestrowany na Twoje dane.

Co się dzieje z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je w bezpieczny, szyfrowany sposób przez okres wymagany prawem, co najmniej 5 lat, a następnie trwale je usuwamy.